依產業設計的自主化洗錢防制

貨幣服務業(MSB)是洗錢的目標

金融技術過去幾年經歷爆炸性成長,讓整個金融服務面貌一新。雖然這個產業不斷推陳出新,監管機構仍不稍加鬆懈,要求金融組織實行有效的反洗錢合規計畫,否則將面臨額外的審查、聲譽損失及罰款。

匯款服務是貨幣服務業者非常重要的金融業務。無需開立帳戶或長時間等待,即可享受便利高效而實惠的服務,每年吸引著數以百萬計的客戶。由於客戶匯款時無需通過正式的入門流程,而且貨幣服務業者通常不會收集「瞭解您的客戶」(KYC)數據,因此客戶大多都不具名。這使得貨幣服務業者成為洗錢、恐怖組織融資及其他可疑活動的目標。

貨幣服務業專用的 NICE Actimize 自主化反洗錢方案

監管壓力和期望越來越大,審查越來越嚴格,貨幣服務業需要經驗豐富的供應商提供端對端、保障一致的解決方案。NICE Actimize提供經驗證的自主化反洗錢解決方案配套,協助貨幣服務業者建立及執行合規的流程與程序、偵測可疑活動並獲得一貫的保障。NICE Actimize 深厚的經驗、與金融機構和監管機關的緊密關係及諮詢專業知識,可確保貨幣服務業者既能實施以風險為基礎的程序,又能兼顧成本效益。

  • 佔據競爭優勢 – 將合規性放在首位的金融技術組織和貨幣服務業者更有可能在爭取用戶及市場佔用率的競爭之中脫穎而出。最重要的是,合規計畫及策略健全有效,可遏阻負面新聞和有助於免於處罰,避免損及聲譽,失去消費者的信任。

  • 始終領先新法規及變化,緊貼監管機構的腳步 – NICE Actimize定期會見世界各地的監管機構及分析師,並致力於保持與對方的關係,收集其意見回饋,納入我們的產品策略。我們對此堅持不懈,客戶也能在反洗錢解決方案的長期專業供應商加持下更具信心。

  • 擴充和升級技術,瞭解未知領域 – 我們以防範金融犯罪為戰略重點,確保產品策略緊跟全球監管機構、產業新聞及技術趨勢,使客戶能借助最新技術,在反洗錢運作中更有把握。

  • 建立單一的風險視野 – 利用提供單一的風險視野並持續管理反洗錢計畫的個案管理工具及進階分析,降低合規成本並提高運作效率。

安排示範

保險市場專用解決方案

保險公司面臨的挑戰

不同於傳統金融機構,保險公司是反洗錢和反恐怖組織融資世界的新戰場。儘管該產業多年來都受到反洗錢法規監管,但監管重點極少放在反洗錢和反恐怖組織融資。因此,保險公司在反洗錢及反恐怖組織融資方面的專業知識多半不及其他產業。

最近金融行動工作組織(FATF)的執法相關政策有所調整,授權監管機構在金融組織監管失敗時施加嚴格處分,業者也因此迫切需要投入和應用合規計畫資源。

保險業專用的 NICE Actimize 自主化反洗錢方案

NICE Actimize 的自主化反洗錢解決方案是專為保險業設計的全方位產品組合,涵蓋保險公司在反洗錢法規、法律與指導下的所有責任。透過機器學習與機器人流程自動化的應用,NICE Actimize可為偵測、評分、警報、工作流程處理和可疑活動報告啟用端對端支援。

直覺化的儀錶板提供以實體為中心的視野,使調查更快速且效率更高。自動化的調查流程、更高的工作流程效率及預測能力可以縮短團隊低階管理工作的時間,同時提高調查的準確性與速度。

與瞭解您的領域的專家合作

保險服務商與 NICE Actimize 合作,即成為備受尊崇網路的一員,有關服務商可借助我們主題專家的知識及經驗,他們中有許多曾是監管機構人員,或是各大金融機構和保險公司中,反洗錢及反恐怖組織融資部門的高層。他們也將受益於我們來自世界各地主要客戶的代表積極參與的用戶群組和諮詢委員會。

安排示範

宣傳手冊

專為保險市場設計的解決方案

最佳化警報品質及減少警報數量

資訊圖表

反洗錢 - 詐騙整合解決方案

以精密成熟的合規與風險技術為堅強后盾

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