重新思考新時代洗錢防制 (AML) 的數據概念
用於洗錢防制 (AML) 操作中的傳統技術
不足以因應現代社會所帶來的挑戰。金融機構 (FI) 正在 探索人工智慧 (AI) 和機器學習 (ML)等新科技 以提高洗錢防制計畫的效率和有效性。數據在洗錢防制中奠定了基礎，且對於應用人工智慧與機器學習等技術更顯重要。但是，由於金融機構面臨數量增長與交易速度所帶來的常見數據管理挑戰，而無法充分運用數據。對模型風險管理的監管審查迫使他們重新思考現行的數據管理方法。許多組織都會藉此機會進行改變，藉以分散數據並簡化數據架構。