客戶盡職調查（CDD）

洗錢防制計畫近六成支出是用於瞭解您的客戶/客戶盡職調查（KYC/CDD）流程

薄弱的 KYC/CDD 方案會對整體反洗錢計畫產生多重影響。流程依賴人手而彼此不相一致，又沒有打開對客戶及其風險的全面視野，這種情況下要滿足不斷變化的監管環境需求確實特別艱難。控制不足加上錯綜複雜的情況，將引來監管機構嚴密審查，導致客戶滿意度下降，還可能遭處以罰款。

技術創新與金融犯罪專業知識結合的力量

NICE Actimize 的 KYC/CDD 解決方案利用最新的技術創新提供完整的生命週期保障 – 可支援客戶導入、長期客戶盡職調查及深入盡職調查（EDD）流程。智慧自動化、人工智慧及機器學習與 KYC/CDD 領域專業知識相結合，可提高運作效率及全面檢視客戶風險。KYC/CDD 解決方案豐富的功能包括：

• 平台靈活，可適應所有業務領域、地區及司法管轄區的獨特需求

• 組精選的第三方數據連接器 組精選的第三方數據連接器

• Entity Insights 打開宏觀合一的實體風險視野，顯著提高分析人員的效率

• 支援人工智慧的客戶風險預測評分，管理高風險客戶更精確

• 模擬功能簡化影響分析

• 與 Actimize 可疑活動監控（SAM）、觀察名單過濾（WLF）及 ActOne 個案管理整合，統合整體 KYC-AML 計畫

• 透過用於數據驅動機器學習的安全雲端託管式分析服務 ActimizeWatch來擴展