改革可疑活動的交易監控及報告功能

​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​合規團隊的自主化反洗錢運作

今日的洗錢及恐怖組織融資風險變化莫測且演變快速,把合規部門迫到背水一戰的境地。為了佔據先手,跟上錯綜複雜的監管規定及法律條例,反洗錢軟體解決方案必須準確地找出並通報可疑交易,同時減少誤報。

反洗錢團隊必須徹底改革他們的工作方式,以免面臨更大的風險、罰金及商譽損失。為了因應這些轉變,現今的反洗錢解決方案應可讓合規團隊事半功倍、獲取更多情報.

NICE Actimize 可疑活動監控(SAM)解決方案

Actimize 可疑活動監控(SAM)解決方案將最尖端的技術與反洗錢專家多年的行業知識相結合,確保警報偵測更精準、團隊生產力更高,合規計畫成本更少。反洗錢自動化解決方案結合了人工智慧、機器學習和機器人流程自動化(RPA),可支援端對端的偵測、評分、警報、工作流程處理及可疑活動報告。因此,反洗錢部門可更有效監控可疑活動,更有把握找對問題與風險,在將流程自動化的同時,保留最終決策權。

自主化交易監控

Actimize 運用人類引導的監督及無監督機器學習,為合規團隊提供獨特的分析法。這項方法包括立即可用的規則主導模型,採用智慧分段及自動模擬與背景分析識別已知的風險情境,並結合全新的預測與異常分析,發現前所未見的洗錢風險。這有助於找出帳戶與實體之間隱秘的關係,並滿足合規要求。

可為行動依據的分析結果

摒棄耗時的手動調整,轉用靈活應變的規則分析及自動化門檻值管理,幫助團隊適應變化快速的攻擊趨勢及回應新的法規。模型持續更新以滿足不斷變化的反洗錢模式,同時也確保系統達到最佳化,以降低誤報率。

以實體為中心的操作

運用視覺情報及敘事方式的直覺化儀表板提供以實體為中心的視野,提升調查速度和效率。自動化的調查流程、更高的工作流程效率及預測能力,讓團隊花在低階管理工作的時間更少,調查的準確性與速度更高。

高效率的反洗錢自動化

機器人流程自動化(RPA)的運作自動化而高效,可更快提出可疑活動報告(SAR),從而騰出人力來專注於更有價值的任務。此外,這也能減少甚或摒除對多餘硬體及其他昂貴 IT 組件的需求。團隊可因此更輕易用商業智慧功能來處理數據,合乎成本效益地測試及調整系統設定,以證明系統合理可行。

取得最佳警報品質及減少警報數量

誤報率可降低 30%。Actimize 的自主化反洗錢交易監控結合人工智慧與機器學習技術,防範機構日常處理的數以百萬宗計的交易中,在明在暗的風險。

  • 獨特、多階段的分析方法將立即可用的模型與動態背景分析相結合,識別已知的風險情境、發現前所未見的洗錢風險、找到帳戶之間隱秘的關係,並協助滿足法規要求。

  • 由機器學習分析驅動的簡易調整工具,具備智慧分段和智慧對等分組功能,以及可提高偵測分析準確度的模擬功能。

  • 採用預先建構並經過現場測試的偵測模型,其動態機器學習功能的應變能力足以偵測銀行、金融、證券、保險、博彩和賭場以及非銀行金融機構快速變化的風險情境。

  • 可存取且可解釋化技術讓系統全面透明可見,便利團隊和監管機構工作。

  • 高品質的警報可讓團隊優先專注調查最迫切的問題。

  • 自動化報告及監管匯報更便於達到反洗錢的合規要求。

推升生產力、效率和商業價值的自主化調查。

調查時間可縮短 70%。Actimize 支援整個調查週期,並以整合個案管理平台提高員工生產力,滿足監管要求也合乎成本效益。

  • 透過視覺情報及敘事方式快速瞭解調查歷史、收集證據並下結論。

  • 資訊整合至單一的實體視野,調查人員可隨時查看正確資訊,從而提高調查效率。

  • 採用機器人流程自動化(RPA)功能,無需人工搜尋第三方數據。

  • 標準化的反洗錢流程、內建的自訂式工作流程及增強的品質保證和個案管理功能,讓公司得以建立標準流程並遵守反洗錢法規,進而實現自動化且高成本效益的合規性。

  • 調查人員更有把握,專注調查最高優先的 SAR 級警報。

  • 自動調查流程及支援功能匯集各種來源的數據並自動填充內容,提供可疑活動報告(SAR)表格.

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