自主洗錢防制 (AML)

貴公司目前的洗錢防制控管措施是否能讓您保持敏捷並迅速因應新的威脅?

NICE Actimize 綜合型洗錢防制解決方案套件擁有開放式且可擴展的架構,能夠隨著您的組織一同成長並擴展規模,以實現長期投資保障。在最新技術創新的支援下,金融犯罪活動之間智慧且有效率地相互串連。我們「鉅細靡遺的分析」方法代表我們在系統的每個層面都提供可以調校、檢測和調查的隨開即用功能。因此,您將可看到更高品質的警報、減少偽陽性訊號,並可輕鬆進行調整、測試、資料取得和模型部署。我們的自給自足型解決方案可幫助您做出自信、明智的決策,同時又能讓業務持續發展。

KYC Xpress

全球各地的政府與中央銀行正實行經濟紓困方案,例如美國的財政刺激法案 (U.S. CARES Act) 以及英國的 COVID 企業援助計畫 (UK COVID Business Support Program) 等,藉以協助受 COVID-19 疫情影響之個人及企業所產生的生活需求與財務狀況。也因此帶來大量湧入的貸款申請案件,且需要加速「客戶身分調查」(KYC) 程序,這些作業通常以人工進行且相當耗時。

為了解決金融服務機構面臨的這項重擔,NICE Actimize 推出 KYC Xpress,透過易於部署的解決方案來提供集結自動化程序與豐富顧客情報的獨特組合,在加速 KYC 程序的同時也能確實遵守強制性的監管法規要求。

客戶盡職調查 (CDD)

為客戶身分調查/客戶盡職調查流程提供完整且一致的生命週期範圍,包括對客戶風險、定期審查和強化盡職調查 (EDD) 的重新評估。公司可以無縫識別、管理和降低顧客相關的風險。與可疑交易監控 (SAM) 和監控名單過濾 (WLF) 結合使用,分析師可以即時取得所有客戶資料、關係、歷史活動和先前的警報,輕鬆執行審查並讓所有相關實體經過自動篩選。

可疑交易監控 (SAM)

在端到端的完整範圍內執行偵測、評分、警示、工作流程以及回報可疑交易。專注於正確的問題和風險並讓流程自動化,同時使分析師能夠自信地進行最終決策。與客戶盡職調查 (CDD) 結合使用,分析師可以立即存取客戶訊息,例如職業、實益擁有者、預期活動等。

觀察清單過濾 (WLF)

根據制裁名單來過濾客戶、有關對象和的交易,並找出政治敏感人物 (PEP),避免與受制裁實體或禁運商品交易。提供獨特的音譯和模糊配對分析、智慧評分以及警報整合功能,以生成高品質的點擊率與低偽陽性訊號。與客戶盡職調查結合使用時,審查者可以輕鬆地深入挖掘客戶詳細資訊。

可疑交易活動報告 (STAR)

自動化和優化向全球司法管轄單位回報可疑交易的流程,包括電子申報。

貨幣交易報告 (CTR)

為貨幣交易報告 (CTR) 和金融工具日誌 (MILS) 的 FinCEN 報告提供端到端管理。

加密貨幣情報

CipherTrace Armada™ 為高風險加密貨幣盲點提供必要的關鍵可見性,讓您的 KYC 流程在上線之前偵測並揭露虛擬資產服務供應商 (VASP),同時明確標示出在您的系統中可能已經存在的供應商。

CipherTrace Armada 可針對最大量 VASP 提供最全面的數據來源,透過檢視所有與加密實體往來之交易付款金流相關的風險來作為可疑交易監控 (SAM) 流程的補充資訊。

洗錢防制 ActimizeWatch,由 X-Sight 提供

安全的雲端管理式分析服務,透過主動監控分析效能來達成超精確的金融犯罪偵測。服務在導入機器學習與自動化後能夠優化規則和模型,以快速偵測不斷變遷的模式。

以貿易為基礎的洗錢 (TBML)

當犯罪分子使用跨境交易來移動非法取得的財務收益時,會發生以貿易為基礎的洗錢 (TBML)。目前的機制漏洞在於,交易文件重度仰賴紙本,而人員、公司、船務等等都沒有固定結構。對現今多數的 TBML 流程而言,這都是典型的情況,因此金融服務機構必須調整其洗錢防制計畫,以對抗這種不斷增長的威脅。

Complidata 文件自動提取解決方案可以將紙本程序數位化,並立即達成高精確度,而無需在出現新的文件類型或現有文件格式改變時重新訓練系統。Complidata 針對執行交易所有相關對象的合規風險檢測加入了必要的智慧功能,包括雙重使用貨物監控、船務監控、紅旗警示與更多應用。

依產業設計的洗錢防制

經過實證的貨幣服務業反洗錢解決方案,可協助行業建立及執行合規流程與程序。

隨選網路研討會(英文版)

不確定性與機會並存:針對金融犯罪局勢變遷的亞洲觀點

探討金融機構能夠立即採取的步驟,以做出更明智且更快速的決策,同時降低監管、金融、法律與商譽等風險。

隨選網路研討會(英文版)

如何在 AML 和金融犯罪管理中應用以風險為基礎的方法。

瞭解如何解決 COVID-19 將帶來的空前挑戰,以及它們將如何影響 AML/CFT 系統和盡職調查流程。

香港金融管理局 監管科技觀察報第三期

NICE Actimize 提供了一項關於如何運用人工智慧與機器學習技術使洗錢防治流程更具效益與效率的法遵科技 (regtech) 案例研究。

NICE Actimize 案例研究內容已歸納於該份電子報(英文版)的使用案例 #2 中。

宣傳手冊

加強端對端、自主化洗錢防制管理

挑戰快速演變,金融機構及其反洗錢機制持續受壓

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